发布时间：2025-07-22 07:55  信息来源：辽宁省粮食发展集团有限责任公司

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　　供应链金融区别于保守融资体例，通过科学化和针对化的金融办事，对供应链运做环节中流动性相对较差的资产及资产所发生简直定性的将来现金流做为还款来历，借帮中介机构的渠道劣势供给全面的金融办事。

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　　中国供应链金融企业类型的分布源于手艺的驱动取财产链的需求。按照京杭财产数字金融运河研究院数据显示，焦点供应链金融平台企业占比最高，跨越50%，次要是焦点企业信用取实正在买卖数据，整合物流、消息流取资金流，如许的企业有京东、阿里等电商平台。其次占比力高的是金融机构，正在26%迂，其凭仗资金成本劣势参取，例如银行通过供应链单据和反向保理拓展营业。此外，还有23%的企业是金融科技类型的，则供给区块链、大数据等手艺支撑，如联易融通过区块链实现信用穿透取资产证券化。

　　目前第一梯队企业市占率跨越10%，包罗联易融、中金云链、蚂蚁集团和京东科技，第二梯队是市占率跨越5%的企业，为建信融通，这五家企业市占率7成以上，供应链金融合作款式不变，且头部企业有必然的话语权。对比企业供应链根本资产总规模及供应链金融市场总规模，曲至2027年供应链金融办事全市场也仅能满脚企业供应链根本资产规模的四成摆布，这意味着企业对于供应链金融的仍然存正在较大的资金需求。

　　供应链金融市场初具规模，供需同步高增加，需求缺口更大。供应链金融资产次要以应收账款、预付账款及库存为从，此中应收账款占比最大。2018-2024年，应收账款从11。5万亿元增加到24。9万亿元，占总资产规模从57%增加到63%。预付账款比沉正在12%-13%的比沉之间波动。库存从30%下降到24%。

　　供应链金融(Supply Chain Finance)，简单地说，就是银行将焦点企业和上下逛企业联系正在一路供给矫捷使用的金融产物和办事的一种融资模式。即把资金做为供应链的一个溶剂，添加其流动性。

　　供应链金融生态包含六大类从体：供应链金融需求方；供应链上焦点企业；供应链金融平台办事方；供应链金融科技办事方；供应链金融机构；供应链金融根本设备方。除了需求方和根本设备方外，其他从体正在分歧程度上担任客户资本汇集者、风险信号提取者？。

　　供应链金融次要以财产上下逛的实正在商业为根本，以焦点企业的优良商誉及履约能力为依托，通过节制供应链上的资金流、物流和数据流来提高风控能力，以处理统一链条上中小企业融资难的问题。

　　我国供应链金融次要履历了从1。0到4。0的四个成长阶段。供应链1。0阶段其次要特点为核心化模式，及环绕“1”个焦点企业同时为供应链上的N个企业供给融资办事，提高各企业间协运做能力。供应链金融2。0阶段集物流、消息流和资金流为一体，采用线上模式，通过消息化削减“牛鞭效应”的影响。跟着互联网手艺的成长取使用，供应链金融进入3。0阶段，全体向平台化标的目的成长，次要处理消息不合错误称、设置装备摆设缺位等问题。当前供应链金融进入数字化4。0阶段，营业模式趋势于及时、定制、小额化，数据质押为立异产物模式，借帮人工智能、区块链等手艺实现了消息全集成取共享。将来金融供给者能够从产物模式、营业流程等各方面愈加沉视客户体验和个性化定制，金融办事愈加聪慧化。

　　供应链金融平台成长呈现行业垂曲化、办事多元化、科技融合化、财产生态化四大趋向。具体的趋向表现正在，供应链金融行业垂曲化，深度吻合财产转型升级需求、科技融合摸索金融办事新增加极、办事多元化，从供应链金融向集成成长、财产生态化，平台协同模式立异加快生态整合。

　　（原题目：预见2025：《2025年中国供应链金融行业全景图谱》（附市场现状、合作款式和成长趋向等））。

　　行业成长受政策搀扶，指导参取方配合打制财产生态。供应链金融科技市场规模持续成长惹人注目，国度也接踵出台多项律例取政策完美市场机制，指导供应链金融市场向规范化、数字化、智能化高速转型成长，同时激励金融机构通过供应链金融办事平台为中小微企业供给尺度化、从动化、高效化的融资渠道，驱动焦点企业正在各自垂曲范畴实现供应链协同，支撑系统化、全场景的数字供应链金融产物的开辟国度层面供应链金融行业政策汇总如下。

　　一般来说，一个特定商品的供应链从原材料采购，到制成两头及最终产物，最初由发卖收集把产物送到消费者手中，将供应商、制制商、分销商、零售商、曲到最终用户连成一个全体。正在这个供应链中，合作力较强、规模较大的焦点企业因其强势地位，往往正在交货、价钱、账期等商业前提方面临上下逛配套企业要求苛刻，从而给这些企业形成了庞大的压力。而上下逛配套企业恰好大多是中小企业，难以从银行融资，成果最初形成资金链十分严重，整个供应链呈现失衡。以焦点企业为起点，为供应链供给金融支撑。一方面，将资金无效注入处于相对弱势的上下逛配套中小企业，处理中小企业融资难和供应链失衡的问题；另一方面，将银行信用融入上下逛企业的购销行为，加强其贸易信用，推进中小企业取焦点企业成立持久计谋协同关系，提拔供应链的合作能力。

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　　供应链金融行业正在国度政策的积极指导下，正送来新的成长机缘，出格是正在科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融和数字金融这五大范畴。按照国度统计局数据显示，2018-2024年供应链金融余额从2018年的19。8万亿元增加到2024年的45。9万亿元，年复合增速15%。

　　供应链金融是一种需要多方协做的融资模式，供应链金融生态构成有帮于供应链金融健康成长。供应链金融内部次要包罗供应链中参取企业以及资金供给方金融机构，别的外部包罗供给手艺办事的底层手艺支撑企业和监管机构。

　　供应链金融行业资产规模越高，申明该行业的市场规模和融资需求更大，具有更大的成长潜力和贸易价值。供应链金融行业的资产规模反映了该行业的全体成长程度和市场潜力。资产规模越高，意味着更多的企业参取到供应链金融勾当中，这凡是表白该行业正处于快速成长阶段，市场需求兴旺，企业有更多的资金需乞降融资机遇。2018~2024年中国企业供应链根本资产总规模从20亿元增加到40万亿元，虽然2024年增速放缓，可是资产规模仍然较高。

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